金融理財(cái)師作為一種新興的個(gè)人理財(cái)職業(yè)，主要職責(zé)是為個(gè)人客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，通過(guò)不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃等，來(lái)滿足客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。AFP資格認(rèn)證是一項(xiàng)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容本土化，水平國(guó)際化。2009年以前，AFP資格證書(shū)由*金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（標(biāo)委會(huì)）進(jìn)行認(rèn)證，2009年開(kāi)始，隨著標(biāo)委會(huì)轉(zhuǎn)型為國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)*專家委員會(huì)和現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理財(cái)師由FPSB China進(jìn)行認(rèn)證。AFP目前已經(jīng)納入FPSB國(guó)際認(rèn)證體系。
模塊 內(nèi)容 學(xué)時(shí)
金融理財(cái)基礎(chǔ) ?金融理財(cái)概述與CFP?資格認(rèn)證制度
?理財(cái)與經(jīng)濟(jì)學(xué)
?理財(cái)與法律
?金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)管 15小時(shí)
金融理財(cái)基本技能 ?家庭財(cái)務(wù)報(bào)表與財(cái)務(wù)預(yù)算的編制與分析
?客戶價(jià)值取向與行為特征分析
?貨幣時(shí)間價(jià)值與財(cái)務(wù)計(jì)算器操作 15小時(shí)
家庭綜合理財(cái) ?居住規(guī)劃與房產(chǎn)投資
?信用與債務(wù)管理
?教育金規(guī)劃
?特殊事件理財(cái)規(guī)劃 12小時(shí)
投資規(guī)劃 ?投資規(guī)劃環(huán)境
?投資理論與市場(chǎng)有效性
?債卷市場(chǎng)與債卷投資
?股票市場(chǎng)與股票投資
?衍生金融產(chǎn)品與外匯投資
?資產(chǎn)配置與績(jī)效評(píng)估 24小時(shí)
個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃 ?風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
?保險(xiǎn)基本原理
?人壽保險(xiǎn)
?意外、財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)
?家庭風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)需求分析 12小時(shí)
員工福利與退休計(jì)劃 ?薪酬與員工收入
?社會(huì)福利與薪酬扣除
?企業(yè)福利與薪酬扣除
?退休計(jì)劃原來(lái)與操作流程 6小時(shí)
個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃 ?所得稅概述
?稅收籌劃
?遺產(chǎn)籌劃 6小時(shí)
理財(cái)規(guī)劃案例 ?理財(cái)案例示范
?運(yùn)用EXCEL制作理財(cái)規(guī)劃報(bào)告
?理財(cái)案例制作
?理財(cái)案例發(fā)布 18小時(shí)
