【課程背景】
伴隨金融改革持續(xù)推進，利率市場化日趨深化，商業(yè)銀行“存款流失、利差收窄、競爭加劇”的生存環(huán)境更為殘酷?！皽省⒕?、快”的大數(shù)據(jù)成為商業(yè)銀行增強獲客能力、營銷能力、客戶粘度的有力工具，各家商業(yè)銀行紛紛通過大數(shù)據(jù)技術(shù)，推動經(jīng)營模式向“以客戶為中心”轉(zhuǎn)型，營銷模式向“精準營銷”轉(zhuǎn)型，服務(wù)模式向“個性化服務(wù)”轉(zhuǎn)型。然而，如何透析大數(shù)據(jù)信息、洞察客戶需求，如何把脈營銷策略、深化營銷服務(wù)，如何利用大數(shù)據(jù)應(yīng)對金融變革、實現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展，商業(yè)銀行在試水大數(shù)據(jù)營銷過程中存在著諸多困惑：
? 如何高效的集成和協(xié)同銀行各專業(yè)條線的各類數(shù)據(jù)，提升跨業(yè)務(wù)領(lǐng)域、跨分支行間相關(guān)數(shù)據(jù)信息的利用率？
? 如何融合金融服務(wù)與電信、電商、社交網(wǎng)絡(luò)，獲取更多客戶和市場資訊？
? 如何構(gòu)建實時、全面的客戶銷售全景圖，突破互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的競爭？
? 如何優(yōu)化和創(chuàng)新銀行數(shù)據(jù)在零售業(yè)務(wù)方面的運用，精準定位產(chǎn)品服務(wù)、渠道發(fā)展、定價模式，強化客戶依存度和粘度？
【課程收益】
? 新思維：革新大數(shù)據(jù)思維，轉(zhuǎn)換需求型營銷模式，提升營銷管理理念，促進商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)平臺建設(shè)與數(shù)據(jù)庫營銷戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型；
? 新契機：洞悉大數(shù)據(jù)技術(shù)為商業(yè)銀行在營銷渠道、營銷產(chǎn)品、營銷手段、客戶管理、風險管理等方面帶來的機遇；
? 新突破：再造大數(shù)據(jù)營銷新流程：打破信息孤島，構(gòu)建客戶營銷全景圖，預判客戶需求，精準快速抓取目標客戶，落實客戶分層分類服務(wù)；
? 新方法：深化大數(shù)據(jù)信息在“數(shù)據(jù)決策”、“精細化管理”、“規(guī)劃先行”和“名單制營銷”四個層面的應(yīng)用，獲取營銷信息智能化、自動化、制度化、流程化管理方法，掌握客戶需求、客戶分層、客戶分類的分析管理方法。
【課程特色】
? 前瞻性：著眼商業(yè)銀行在戰(zhàn)略和實施兩個層面對大數(shù)據(jù)的應(yīng)用，加速*商業(yè)銀行現(xiàn)階段的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，引導商業(yè)銀行在數(shù)字金融領(lǐng)域進行長遠布局；
? 國際化：依托海外銀行管理經(jīng)驗，立足于跨國銀行大數(shù)據(jù)金融營銷視角，借鑒多家國際銀行大數(shù)據(jù)營銷實戰(zhàn)案例，體驗前沿數(shù)據(jù)庫營銷新模式；
? 聚焦：從數(shù)據(jù)整合、數(shù)據(jù)分析、行動實施三個維度，深入探索商業(yè)銀行對大數(shù)據(jù)的*利用價值，找準市場定位，明確資源配置方向，推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新；
? 轉(zhuǎn)化：剖析數(shù)據(jù)金融的發(fā)展與創(chuàng)新趨勢，為銀行業(yè)實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和數(shù)據(jù)庫營銷提供邏輯嚴謹、體系完善的實操性框架。
【課程對象】
? 各行行長、分管行長；
? 各相關(guān)*總經(jīng)理、副總經(jīng)理、網(wǎng)點主任、產(chǎn)品經(jīng)理等。
【課程模式】
? 杭州班：課堂授課 + 參觀考察；
? 成都班：課堂授課。
【課程安排】
? 杭州班：2015年3月21日—23日，浙江?杭州市
3月20日
學員報到
3月21-22日
課堂授課：金融大數(shù)據(jù)背景下商業(yè)銀行創(chuàng)新營銷策略實戰(zhàn)班
3月23日
參觀阿里巴巴：阿里“味”道行學+阿里文化與管理創(chuàng)新之道
09:00—09:30
阿里“味”道行學行前引導：
-阿里參訪學習看點與學習點。
-標桿考察學習顧問
-巴士課堂
09:30—10:10
參觀阿里巴巴數(shù)據(jù)中心：
-觀摩阿里巴巴/淘寶/支付寶在線實時交易數(shù)據(jù)，感受*電子商務(wù)的快速發(fā)展與經(jīng)濟運行情況；
參觀收益：
-感受*電子商務(wù)快速發(fā)展，從阿里巴巴實時數(shù)據(jù)把握*經(jīng)濟發(fā)展脈搏。
10:20—11:30
參觀阿里集團總部園區(qū)：
-參觀員工辦公區(qū)/楓林晚/健身會所/阿里食堂/阿里郵局/阿里超市/阿里星巴克；
參觀收益：
-感受阿里巴巴在企業(yè)文化和員工人文生活方面的創(chuàng)新舉措，了解阿里巴巴如何打造一家幸福企業(yè)。
11:30—12:30
阿里餐廳自助午餐：感受阿里后勤服務(wù)體系
14:00—17:00
課程：阿里巴巴*戰(zhàn)略布局、生態(tài)圈解讀與創(chuàng)新之道
? 阿里巴巴*戰(zhàn)略布局（*3大戰(zhàn)略）；
? 阿里巴巴*IPO后并購邏輯、生態(tài)圈解讀；
? 重點介紹阿里巴巴金融與大數(shù)據(jù)板塊；
? 阿里巴巴特色武俠文化；
? 阿里巴巴創(chuàng)新三板斧（聞味道、 揪頭發(fā)、照鏡子）。
洪老師：
? 入職阿里9年老“阿里陳”；
? 花名阿里“洪七公”；
? 阿里巴巴網(wǎng)商達人賽總評委；
? 2014年獲阿里集團“杰出貢獻獎”；
? 阿里浙江講師團團長。
【課程大綱】
模塊一：金融大數(shù)據(jù)的由來和應(yīng)用
1.引言:無處不在的金融大數(shù)據(jù)
2.華爾街興起的數(shù)值分析 (Quantitative Analysis)
3.大數(shù)據(jù)概述
模塊二：銀行大數(shù)據(jù)挖掘與數(shù)據(jù)分析
1.數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)集市、以及商業(yè)智能
2.數(shù)據(jù)挖掘標準流程的六個步驟
3.銀行大數(shù)據(jù)任務(wù)的四大層次分析
4.數(shù)據(jù)挖掘的類型和方法
5.銀行結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)和非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的營銷挖掘
6.銀行卡大數(shù)據(jù)的決策分析系統(tǒng)
模塊三：金融大數(shù)據(jù)下的精準營銷
1.金融大數(shù)據(jù)下全新的營銷環(huán)境
2.大數(shù)據(jù)營銷與微營銷解析
3.大數(shù)據(jù)營銷的特點
4.網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)、社會化媒體和自媒體帶來的海量客戶數(shù)據(jù)
5.客戶消費行為痕跡數(shù)據(jù)
6.金融企業(yè)多渠道積累的數(shù)據(jù)類型與客戶行為分析
7.如何有效利用銷售、客服中心的數(shù)據(jù)
8.尋找客戶數(shù)據(jù)之間彼此的關(guān)聯(lián)
9.客戶行為的相關(guān)與預測
10.平安銀行協(xié)同挖掘客戶需求
11.大數(shù)據(jù)時代下客戶的生命周期管理
12.大數(shù)據(jù)下的個性化營銷
模塊四：金融大數(shù)據(jù)下的商業(yè)銀行創(chuàng)新
1.傳統(tǒng)金融企業(yè)面臨的挑戰(zhàn)
2.銀行在大數(shù)據(jù)應(yīng)用和IT系統(tǒng)建設(shè)的主要問題
3.飽和的市場環(huán)境下的精準營銷與客戶細分
【專家介紹】
馬珂老師
*金融人才研修院銀行業(yè)培訓中心專家，多年國際投資銀行及內(nèi)地風險投資基金管理工作經(jīng)驗；曾擔任瑞士信貸銀行*區(qū)副總裁及加拿大帝國商業(yè)銀行投資總監(jiān)，負責*區(qū)投資銀行與私人銀行業(yè)務(wù)開發(fā)；精于客戶關(guān)系管理、互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)營銷、財務(wù)分析、企業(yè)戰(zhàn)略管理等課題講授，曾為多家中外企業(yè)培訓服務(wù)。
榮譽及專業(yè)證書：特許金融規(guī)劃師(CFP)、美國注冊會計師(CPA)、加拿大金融院士(FCSI)、加拿大投資經(jīng)理(CIM）、財務(wù)管理顧問（FMA）、美國證券商聯(lián)合會證券從業(yè)證書（Series 7）、投資顧問證書（Series 66）、香港證券，金融衍生工具，機構(gòu)融資，資產(chǎn)管理專家證書。
培訓服務(wù)過的企業(yè)：美國Wachovia美聯(lián)銀行，法國安盛金融，美國保德信人壽, 美國大都會人壽，美國Edward Jones投資顧問公司，加拿大金融，*移動通信，廣州東風汽車等。
高校授課經(jīng)歷：被山東*經(jīng)濟、重慶*經(jīng)濟、西南政法*全球新聞與傳播、杭州電子科技*、南京審計、寧波諾丁漢*、江西財經(jīng)*等高等院校邀請講學。
授課風格：平易近人、清晰易懂、深入淺出、案例豐富、問答環(huán)節(jié)精彩紛呈。
