溫州理財(cái)規(guī)劃師精品班

溫州聯(lián)理財(cái)規(guī)劃師精品班 *人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部 理財(cái)規(guī)劃師精品班 理財(cái)規(guī)劃師作為新型的金融服務(wù)職業(yè)，被中央電視臺(tái)評(píng)為全球最熱門(mén)職業(yè)之一，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶(hù)提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列*。 具有本土化和實(shí)務(wù)性?xún)纱蠡咎攸c(diǎn)，同時(shí)又充分參考了國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)證內(nèi)容完全依照我國(guó)金融、法律環(huán)境和具體國(guó)情設(shè)置，在保證嚴(yán)謹(jǐn)、科學(xué)、權(quán)威的基礎(chǔ)上，強(qiáng)調(diào)實(shí)用性和服務(wù)性，從而迅速提升從業(yè)者的專(zhuān)業(yè)能力。多家銀行與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)指定員工報(bào)考該認(rèn)證，并組織理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證團(tuán)體培訓(xùn)，為滿(mǎn)足金融業(yè)對(duì)專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師的需求，現(xiàn)面向各金融從業(yè)人員提供*理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)、三級(jí)職業(yè)鑒定培訓(xùn)。 三、【培訓(xùn)目標(biāo)】 根據(jù)客戶(hù)的家庭財(cái)務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部理財(cái)規(guī)劃方案，通過(guò)對(duì)客戶(hù)各項(xiàng)資產(chǎn)的配置幫助客戶(hù)達(dá)到財(cái)務(wù)安全與自由。 1. 根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好為客戶(hù)做全方位的、整體的綜合規(guī)劃。 2. 掌握基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶(hù)進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置； 3. 分析客戶(hù)保險(xiǎn)需求，并針對(duì)需求制定相應(yīng)的保險(xiǎn)規(guī)劃方案； 4. 掌握我國(guó)的稅收制度，并可以根據(jù)客戶(hù)的基本資料作稅收籌劃； 5. 根據(jù)客戶(hù)的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)，為客戶(hù)制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案； 6. 根據(jù)客戶(hù)財(cái)產(chǎn)分配的原則與目標(biāo)，制定婚姻財(cái)產(chǎn)規(guī)劃方案及財(cái)產(chǎn)傳承方案。 四、【報(bào)考條件】 凡報(bào)考*職業(yè)三級(jí)的，只要具備以下條件中的一條即可： （1）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。 （2）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)*專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。 （3）具有其他專(zhuān)業(yè)*專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)。 凡報(bào)考*二級(jí)的，只要具備以下條件中的一條即可： （1）連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。 （2）取得本職業(yè)三級(jí)證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)培訓(xùn)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)。 （3）取得本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)*本科學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。 （4）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。 五、【課程內(nèi)容】 基礎(chǔ)知識(shí)：理財(cái)規(guī)劃原理、財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、金融基礎(chǔ)、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、理財(cái)規(guī)劃法律基礎(chǔ)、稅收基礎(chǔ)、理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ) 專(zhuān)業(yè)技能：現(xiàn)金理財(cái)規(guī)劃、投資理財(cái)規(guī)劃、退休理財(cái)規(guī)劃、保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、遺產(chǎn)傳承規(guī)劃、理財(cái)規(guī)劃流程 提高課程：證券投資策略、房地產(chǎn)置業(yè)投資策略、期貨/期權(quán)/股指期貨、公司上市策劃 考前輔導(dǎo)：考試要點(diǎn)總結(jié)分析、案例分析、模擬考試、考試習(xí)題講解 六、【考核和證書(shū)頒發(fā)】 通過(guò)培訓(xùn)，參加統(tǒng)考后，考試合格者將獲得由人力資源和社會(huì)保障部（原：勞動(dòng)和社會(huì)保障部）頒發(fā)的*人民共和國(guó)理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)。證書(shū)*范圍內(nèi)有效，*統(tǒng)一編號(hào)，網(wǎng)上隨時(shí)可以查詢(xún)。 七、【*統(tǒng)考及授課時(shí)間】*統(tǒng)考時(shí)間5月中旬 九、【報(bào)考資料及聯(lián)系方式】 1、填寫(xiě)*統(tǒng)一鑒定申報(bào)表 2、兩寸免冠彩色照片四張 3、身份證、學(xué)歷證書(shū)原件及復(fù)印件各一份 4、專(zhuān)業(yè)工作年限證明并加該單位公章