*人民共和國人力資源和社會保障部
2012年上半年*期理財(cái)規(guī)劃師-CHFP
杭州理財(cái)師作為新型的金融服務(wù)職業(yè)，被中央電視臺評為全球最熱門職業(yè)之一，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財(cái)師位列*。
【培訓(xùn)目標(biāo)】
根據(jù)客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、保險規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部理財(cái)規(guī)劃方案，通過對客戶各項(xiàng)資產(chǎn)的配置幫助客戶達(dá)到財(cái)務(wù)安全與自由。
1. 根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規(guī)劃。
2. 掌握基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置；
3. 分析客戶保險需求，并針對需求制定相應(yīng)的保險規(guī)劃方案；
4. 掌握我國的稅收制度，并可以根據(jù)客戶的基本資料作稅收籌劃；
5. 根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)，為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案；
6. 根據(jù)客戶財(cái)產(chǎn)分配的原則與目標(biāo)，制定婚姻財(cái)產(chǎn)規(guī)劃方案及財(cái)產(chǎn)傳承方案。
理財(cái)規(guī)劃師【報(bào)考條件】
凡報(bào)考*職業(yè)三級的，只要具備以下條件中的一條即可：
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
（2）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。
（3）具有其他專業(yè)*專科及以上學(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)。
凡報(bào)考*二級的，只要具備以下條件中的一條即可：
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
（2）取得本職業(yè)三級證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級培訓(xùn)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)。
（3）取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
（4）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
【考核和證書頒發(fā)】
通過培訓(xùn)，參加統(tǒng)考后，考試合格者將獲得由人力資源和社會保障部（原：勞動和社會保障部）頒發(fā)的*人民共和國理財(cái)規(guī)劃師證書。證書*范圍內(nèi)有效，*統(tǒng)一編號，網(wǎng)上隨時可以查詢。
【*統(tǒng)考及授課時間】
*統(tǒng)考時間2012年05月
開課時間：02月19日開始上課
上課地點(diǎn)：浙江省委黨校（杭州市文一路80號）
【報(bào)考資料及聯(lián)系方式】
1、填寫*統(tǒng)一鑒定申報(bào)表
2、兩寸免冠白底彩色照片四張
3、身份證、學(xué)歷證書原件及復(fù)印件各一份
4、專業(yè)工作年限證明并加該單位公章
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